ما هو الفوركس – Forex

يعرف الفوركس (المعروف أيضاً باسم سوق الصرف الأجنبي) أنه سوق لا مركزي يتم فيه تبادل أزواج العملات واحدة مقابل الأخرى مثل زوج اليورو مقابل الدولار الأمريكي (EURUSD) و غيرهم من العملات للاستفادة من تحركات أسعارهم وكسب المال من الفارق السعري و يتم ذلك إما عبر الفوركس الفوري أو عقود الفروقات.

إن سوق الفوركس هو سوق خارج البورصة (OTC)، وهو أكثر الأسواق المالية سيولة، حيث وصل حجم التداول اليومي في 2023 الى 7 ترليون. و بعبارة أخرى، في يوم واحد، سيتم تداول المزيد من الأموال في أسواق الفوركس من قيمة الناتج المحلي الإجمالي في اليابان!. ومن بين هذه المعاملات، يتم تداول 254 مليار دولار أمريكي من خلال عقود الفروقات CFD وغيرها من الأدوات المالية المشتقة.

العملات، على النقيض من معظم الأصول المالية الأخرى القابلة للتداول، هي أدوات إقتصادية بقدر ما هي مؤشرات اقتصادية كذلك. و بعبارة أخرى، إذا اعتبرنا أحد البلاد أنها شركة فإن عملتها المحلية ستعتبر بمثابة أسهمها.

اسعار

أساسيات الفوركس

إن معرفة المفردات المستخدمة من قبل المستثمرين و وسطاء الفوركس لن تجعلك متداولًا ناجحاً، لكنها الخطوة الأولى نحو ذلك! ومن الضروري معرفة اساسيات الفوركس لكي تصبح متداولاً في البداية.

فيما يلي بعض أهم اساسيات الفوركس:

• أزواج العملات
• السبريد و النقاط
• الهامش
• الرافعة المالية
• حجم العقد/اللوت
• منصات التداول
• العقود مقابل الفروقات
• السواب (Swap)

يحتاج أي مستثمر يريد بدء التداول في سوق الفوركس إلى فهم كيفية عمل هذا السوق، كما يحتاج إلى معرفة المصطلحات الأساسية المستخدمة في هذا السوق.

البدء بحساب تداول تجريبي هو وسيلة جيدة لتعلم و فهم ما هو الفوركس.

ما هي أشهر أزواج عملات الفوركس؟

https://s.tradingview.com/widgetembed/?frameElementId=tradingview_daa19&symbol=EURUSD&interval=D&hidetoptoolbar=1&saveimage=0&studies=%5B%5D&theme=light&style=3&timezone=exchange&studies_overrides=%7B%7D&overrides=%7B%7D&enabled_features=%5B%5D&disabled_features=%5B%5D&locale=en&utm_source=admiralmarkets.com&utm_medium=widget_new&utm_campaign=chart&utm_term=EURUSD#%7B%22page-uri%22%3A%22admiralmarkets.com%2Far%2Feducation%2Farticles%2Fforex-basics%2Fshare7-forex%22%7D

المصدر: TradingView

لكي تكون مقالة شرح الفوركس كاملة تماماً، نحتاج إلى مراجعة أكثر العملات المتداولة شهرةً و التي يمكن للمتداولون الوصول إليها.

العملات الرئيسية و الأكثر تداولاً هي:

• اليورو (EUR)
• الدولار الأمريكي (USD) 
• الين الياباني (JPY) 
• الجنيه الإسترليني (GBP)
• الفرنك السويسري (CHF)

و بالتالي، فإن أزواج العملات الأكثر شعبية (المعروفة أيضاً باسم العملات الرئيسية) هي الأكثر تداولاً، و هي:

• اليورو مقابل الدولار الأميركي (EURUSD)
• الجنيه الاسترليني مقابل الدولار الأميركي (GBPUSD)
• الدولار الأميركي مقابل الين الياباني (USDJPY)
• الدولار الأميركي مقابل الفرنك السويسري (USDCHF)

المصدر: منصة التداول ميتاتريدر 4

هناك ثلاث عملات أخرى شائعة للغاية في تداول الفوركس:

• الدولار النيوزيلندي (NZD)
• الدولار الأسترالي (AUD)
• والدولار الكندي (CAD)

عند ربطها بالعملات الأخرى في زوج، يتم تصنيفها على أنها “تقاطعات” مثل:

• NZDCAD 
• USDCAD 
• AUDUSD

تعتبر جميع أزواج العملات التي تشمل الروبل الروسي، أو الكورونا التشيكية، أو الزلوتي البولندي، أو الفورنت الهنغاري، أو الكرونة السويدية، أو الكرونا النرويجية أزواجاً “غريبة”. انهم لا يمثلون سوى 10٪ من سوق الفوركس.

اسعار

كيف يعمل سوق الفوركس؟

عندما يتعلق الأمر بالاقتصاد، فإن سعر العرض والطلب يدفعان أسعار السوق. هذا المبدأ ينطبق أيضاً على سوق الصرف الأجنبي (الفوركس).

عندما يتم شراء العملة، يزداد الطلب عليها و الذي يدفع سعرها للأعلى. و بالمثل، في كل مرة يتم فيها بيع العملة، يكثر العرض، مما يؤدي إلى إنخفاض سعرها. إن تأثير كل عملية شراء و بيع في سوق الفوركس يتناسب طردياً مع حجم الصفقة لكل عملية.

معظم الأخبار و الأحداث الاقتصادية التي تحدث حول العالم لها تأثير على سوق الفوركس. لذلك، فإن فهم ما يدفع الأسعار هو مفتاحك كي تصبح متداول فوركس جيد.

ما هي العوامل المؤثرة على الفوركس؟

يتأثر الفوركس أو أزواج العملات المختلفة بعدة عوامل رئيسية:

• أسعار الفائدة
• معدلات التضخم
• الأخبار السياسية والاقتصادية
• الكوارث الطبيعية
• الناتج المحلي الإجمالي (GDP)
• العرض والطلب 

يمكنك دائماً تفقد آخر الأخبار على المفكرة الاقتصادية التي تعرض أهم الأخبار لليوم و الأسبوع و مدى تأثيرها على الأداة المالية المرتبطة.

المصدر: المفكرة الاقتصادية –

مزايا الفوركس

هناك العديد من الفوائد و المزايا في تداول الفوركس و الاستثمار في سوق الصرف، مثل:

• سوق الفوركس مفتوح 24 ساعة في اليوم، 5 أيام في الأسبوع.
• إنه السوق الأكثر سيولة في العالم
• رسوم الوساطة منخفضة مقارنة برسوم الأسواق الأخرى.
• يمكنك التداول من أي مكان، أنت بحاجة إلى جهاز كمبيوتر و إتصال بالإنترنت فقط.

كيفية تداول الفوركس

يعتمد تداول الفوركس على المنطق تماماً. يقوم المتداول بشراء زوج العملات عندما يتوقع إرتفاع قيمته و يقوم ببيعه عندما يتوقع إنخفاض قيمته.

عند النظر بالتفصيل في كيفية تداول الفوركس، ندرك أنه أكثر من مجرد و ضع طلبات على الرسم البياني.

بمجرد أن يحدد المتداول ميول السوق أو الترند الرئيسي لزوج عملات الفوركس مثل اليورو مقابل الدولار الأميركي، سيكون عليه تعيين مستويات الدخول لفتح الصفقات المطلوبة.

يعد التحليل الأساسي و الفني ضروريان لتحديد مستويات الدخول والخروج من الصفقة. قبل فتح الصفقة، يمكننا البدء بعدة أمور مهمة:

• تحليل إتجاهات السوق الرئيسية.
• وضع خطة إدارة أموال مناسبة.
• تحديد الفترة الزمنية للتداول (على المدى القصير، المتوسط أو البعيد).
• تحليل تقلبات السوق والأخبار الاقتصادية.
• وضع خطة إدارة مخاطر مدرووسة تشمل مستويات وقف الخسارة وجني الأرباح.

عندما تتأكد من قيامك بكل ذلك، عندها فقط يمكنك فتح الصفقة، و إلّا ستكون نسبة المخاطرة في الصفقة عالية!

على سبيل المثال، لنفترض أن سعر صرف اليورو مقابل الدولار الأميركي هو 1.1450. و تحليلك يجعلك تعتقد أن سعر الصرف سيرتفع. و قمت بفتح صفقة شراء. في اليوم التالي، أصبح سعر صرف اليورو مقابل الدولار الأميركي هو 1.1470 و قمت بإغلاق الصفقة برصيد 20 نقطة. يمكن أن يكون الربح 0.50 دولار و يمكن أن يكون 50،000 دولار، حسب حجم العقود (اللوت) المفتوحة.

يُعد اختيار وسيط الفوركس و نوع حساب التداول، من أهم الخطوات للبدء في تداول الفوركس.

مرة أخرى، يعتبر التحليل الجيد مفتاح النجاح في تداول الفوركس. يمكن مقارنته بخطة عمل لصاحب مشروع يسعى إلى بدء نشاط مهني. إن القدرة على تحليل المعلومات وتجميعها أمر ضروري أيضاً للنجاح في تداول الفوركس.

أخيراً، يعد فتح الطلب هو الجزء الأسهل. نحتاج فقط لملء قيم وقف الخسارة وجني الربح (نقطة الدخول أيضاً إذا كنت تعمل مع الطلبات المعلقة) وأنقر على الشراء أو البيع من خلال منصة التداول.

اسعار

تحليل الفوركس

تحليل الفوركس ليس مفتاح النجاح الوحيد عندما يتعلق الأمر بالتداول؛ لكنه أحد الأمور التي لا غنى عنها لتصبح صفقتك مربحة.

هناك طريقتان رئيسيتان لتحليل السوق:

1. التحليل الأساسي
2.  التحليل الفني.

التحليل الأساسي يمكن تفسيره على انه دراسة الوضع المالي والإقتصادي لدولة، منطقة ما (مثل الإتحاد الأوروبي) أو حتى شركة. إنه أقدم شكل من أشكال التحليل و يأخذ بعين الاعتبار العديد من العناصر مثل:

• الناتج المحلي الإجمالي
• معدلات البطالة
• التضخم
• الميزان التجاري
• مبيعات التجزئة
• الانتخابات
• الكوارث الطبيعية
• الحروب
• والمزيد

يجب دراسة هذه العوامل و غيرها عند إجراء تحليل أساسي. إنه يتطلب فهماً و معرفة جيدة للاقتصاد العالمي، حيث أنه يتعامل مع العوامل التي ربما لم تأخذها الأسواق في الإعتبار بعد.

يستخدم معظم المستثمرين التحليل الأساسي لاتخاذ القرارات على المدى الطويل.

من ناحية أخرى، التحليل الفني هو طريقة أحدث للتحليل. و يستند إلى عاملين: الوقت و السعر.

كلاهما قابل للقياس. هذا هو السبب في أن العديد من متداولي الفوركس يفضلون التحليل الفني و ليس التحليل الأساسي.

عند استخدامك لمستويات الدعم و المقاومة، أو تحديد الإتجاهات الرئيسية أو النظر إلى المؤشرات الفنية أو الشموع اليابانية، فإنك لا تحصل على معلومات حول سبب التغير في العرض والطلب.

ولتسهيل الأمر، يعتمد التحليل الأساسي على العوامل الاقتصادية و التنبؤات المتعلقة بها، في حين يستند التحليل الفني إلى ما حدث في الماضي في دورات السوق السابقة مع تشكيل هذه البيانات على مخطط الأسعار.

من يتداول في سوق الفوركس؟

أهم المتداولين و المستثمرين في سوق الفوركس هم:

• البنوك المركزية
• الحكومات
• البنوك الخاصة
• مستثمري صناديق التحوط
• مستثمري الصناديق المتداولة في البورصة
• الوسطاء
• المتداولين الأفراد
• المؤسسات و الشركات

من بين جميع متداولين سوق الفوركس، فإن البنوك المركزية لديها أكبر تأثير على أسعار الفوركس. و بالفعل، فإن سياساتهم (التيسير الكمي) و القرارات التنظيمية (أسعار الفائدة) تلعب دور مهماً في رفع و خفض قيمة العملات ذات الصلة.

لا يكون للمتداولين المبتدئين سوى تأثير محدود على سوق الفوركس، نظراً للمبلغ المستثمر مقارنة بالمبالغ الإجمالية من تريليونات الدولارات الموجودة.

لفهم سوق الفوركس، يجب أن يعرف المرء أن عرض العملات و الطلب عليها في تطور دائم. يمكن أن يتتبع المتداولين تطور السعر التاريخي من خلال منصات التداول باستخدام الشموع اليابانيةأو الرسوم البيانية.

اسعار

شرح الفوركس بمزيد من التفصيل

دعونا نتناول بعض الأساسيات المهمة بمزيد من التفصيل لفهم أفضل ما هو الفوركس، و الإجابة على بعض الأسئلة الأخرى. 

عرض أسعار الفوركس  

لفهم ما هو الفوركس و كيفية تداوله، من الضروري فهم كيفية عمل أزواج العملات أولاً. على سبيل المثال، لنأخذ زوج اليورو مقابل الدولار الامريكي (EUR/USD).

 يسمى اليورو العملة الأساسية (أو عملة المعاملات) و الدولار الأمريكي العملة المقابلة.

عند النظر إلى اليورو مقابل الدولار الأميركي أو أزواج العملات الأخرى على منصة التداول في الصندوق الاحمر، يمكننا أن نرى إثنين من الأسعار:

• سعر العرض (Sell)
•  سعر الطلب (Buy)

عادة ما يتم عرض أسعار زوج EURUSD على النحو التالي: 1.1034 / 1.1035. يشير سعر الطلب إلى أنه يمكننا شراء 1 € بسعر 1.1035 دولار و يمكننا بيع 1 € بسعر 1.1034 و يسمى الفرق بين سعر البيع و سعر الشراء بالسبريد و يحدد بالنقاط.

في سوق الفوركس، يتم تحقيق الأرباح من خلال زيادة أو انخفاض قيمة عملة بالنسبة لأخرى.

• إذا كنت تشتري اليورو و تبيع الدولار الأمريكي (من خلال زوج العملات EURUSD). لتحقيق الربح من صفقة الفوركس هذه، سيكون عليك الإنتظار حتى يرتفع سعر اليورو مقابل الدولار الأمريكي.
• أمّا اذا كنت تبيع اليورو و تشتري الدولار الأمريكي، فعليك الإنتظار حتى ينخفض زوج العملات (EURUSD).

ولكن كيف أبيع زوج اليورو مقابل الدولار الأمريكي؟

عقود فروقات الفوركس

إذا كنت قد تسائلت ما هو الفوركس, و قمت بأبحاث عن تعليم الفوركس للمبتدئين، فقد تكون قد رأيت مصطلح “عقود الفروقات في الفوركس” في وقت ما.

هناك طريقتان لتداول الفوركس:

1. الفوركس الفوري
2. الفوركس عبر عقود الفروقات (CFD)

يشمل الفوركس الفوري شراء وبيع العملات الفعلية. على سبيل المثال، يمكنك شراء كمية معينة من الجنيه الاسترليني مقابل اليورو، وبعد ذلك، بمجرد زيادة قيمة الجنيه، يمكنك عندئذ استبداله باليورو مرة أخرى، وتلقي المزيد من المال مقارنة بما أنفقته أصلاً على الشراء.

يشير مصطلح CFD إلى “Contract For Difference”، وهو عقد يستخدم لتمثيل الحركة في أسعار الأدوات المالية. في الفوركس، هذا يعني أنه بدلاً من شراء وبيع كميات كبيرة من العملات، يمكنك الاستفادة من تحركات الأسعار دون امتلاك الأصل نفسه. جنباً إلى جنب مع الفوركس، تتوفر عقود الفروقات أيضاً على الأسهم والمؤشرات والسندات والسلع والعملات المشفرة. في كل حال، تسمح لك عقود الفروقات بالتداول على تحركات أسعار هذه الأدوات دون الحاجة إلى شرائها و باستخدام رافعة مالية تصل في بعض الشركات الى 1:500 أو أكثر. 

ميزة أخرى لعقود الفروقات، هي أنه يمكنك تداول الأسواق على التحركات الهابطة أيضاً، وبيع الأدوات المالية بسعر مرتفع و إعادة شراءها بسعر منخفض و تحقيق الربح من الفارق مرة أخرى و لكن هذه المرة في الاتجاه المعاكس! 

اسعار

طبيعة سوق الفوركس

المحيط المتغير بإستمرار هو وصف جيد لتوضيح طبيعة سوق الفوركس. يسكن في هذا المحيط العديد من الأسماك. بعضها كبير، و بعضها الآخر صغير من حيث تأثيرها على هذا المحيط ( سوق الفوركس).

هوامير البورصة العالمية مثل البنوك و الشركات متعددة الجنسيات أو صناديق التحوط هي الجهات المشغلة الرئيسية في السوق. بينما الأسماك المتوسطة هم مثلاً المستثمرين من القطاع الخاص و الشركات المتوسطة. و أخيراً، إن الأسماك الصغيرة هم وسطاء الفوركس عبر الإنترنت أو البنوك المحلية الصغيرة أو متداولي التجزئة و المستثمرين.

القوة الشرائية لمتداولي التجزئة المبتدئين غير مذكورة مقارنة بالأسماك الكبيرة. لذلك، يحتاجون إلى وسطاء الفوركس أو البنوك من أجل الحصول على الرافعة المالية و الوصول إلى السوق (من خلال منصة التداول). لا يستطيع متداولون التجزئة الوصول إلى سوق الفوركس بدون وسيط. لمعرفة المزيد حول كيفية إختيار أفضل وسيط الكتروني يمكنك قراءة المقال التالي:

دليلك لإختيار أفضل شركة تداول إلكتروني في عام 2023!

اسعار

قبل أن تتمكن من معرفة كيفية قراءة الرسم البياني لتداول الفوركس وتحليله، عليك أولاً أن تكون قادراً على الوصول إليها. يعد عرض مخططات الفوركس المباشرة أمراً ضرورياً لاتخاذ قرارات التداول لأنها تعرض جميع أنشطة البيع و الشراء، و التي تحدث حالياً في السوق. منصة MetaTrader هي واحدة من أفضل منصات التداول المستخدمة من قبل متداولي الاسوق المالية. تقدم اسعار منصات التداول التالية، و التي تأتي جميعها مع مخططات فوركس مجانية:

• ميتاتريدر 4
• ميتاتريدر 5

الأسئلة الشائعة حول الفوركس

⬅️ 1. ما هو حجم سيولة سوق الفوركس؟

الفوركس هو أكبر سوق مالي في العالم، حيث يتم تداول أكثر من 6 تريليون دولار أمريكي كل يوم. كونها أكبر سوق تداول مالي وأكثرها نشاطًا في العالم، فهي أيضًا السوق الأكثر سيولة في العالم، وهذا يعني أيضاَ أن سوق الفوركس متقلب جداً، والذي يخلق العديد من الفرص للمتداولين لتحقيق الربح من تحركات الأسعار المستمر.

⬅️ 2. ما هو تداول الفوركس؟

عملية تداول الفوركس بسيطة للغاية. إنه تبادل أزواج العملات على أسعار محددة في وقت معين بالكمية المرغوبة من أجل تحقيق الربح من فروق الأسعار. تداول الفوركس هو وسيلة للإستثمار يمكن لأي شخص الوصول اليها عن طريق وسيط تداول، جهاز كمبيوتر و إتصال بالإنترنت.

⬅️ 3. ما هي الرافعة المالية في الفوركس؟

تتيح لك الرافعة المالية التداول والقدرة بالتحكم في مبالغ أكبر بكثير من رأس مالك المُودع و المستخدم في تداول الصفقات. يُعرف التداول بالرافعة المالية أيضاً بتداول الهامش. يمكنك فتح حساب صغير بالتعاون مع شركات التداول الوسيطة، ثم استعارة الأموال من الوسيط لفتح صفقات كبيرة. هذا يسمح للمتداولين بتضخيم حجم الأرباح المكتسبة. تذكر، مع ذلك، أن هذا يزيد أيضاً من الخسائر المحتملة.

⬅️ 4. هل تداول الفوركس مُكلف؟

يعتمد ذلك على الرافعة المالية المستخدمة وحجم رأس المال المستثمر. يمكنك أن تبدأ تداول الفوركس ابتداءاً من 25 دولار مع Admirals. ومع ذلك، يمكنك أن تبدأ بمبالغ أكبر بكثير. في النهاية، يعتمد ذلك على قدرة المتداول على التحمل وإدارة المخاطر.

⬅️ 5. من يمكنه تداول الفوركس؟

المشاركون الرئيسيون في سوق الفوركس – الذين يصنعون تقلبات الأسعار – هم أكبر البنوك في العالم. وتشمل هذه البنوك البنوك المركزية والبنوك التجارية والبنوك الاستثمارية والتي تشكل سوق ما بين البنوك لأنها تتعامل باستمرار مع بعضها البعض نيابة عن أنفسهم أو عملائهم. ومع ذلك، فإن النسبة المئوية للمشاركين الآخرين في السوق تتزايد بسرعة، وتشمل القائمة الآن الشركات متعددة الجنسيات الكبرى، ومديري الصناديق العالميين، والمتداولين المسجلين، ووسطاء التداول الدوليين، والمستثمرين الأفراد.

شرح ماهو الفوركس – خاتمة

إذا كانت هذه المقالة هي الأولى التي تقرأها لتعلم اساسيات الفوركس، و الاجابة على سؤالك: ما هو الفوركس؟ فلا يجب عليك التوقف هنا. كانت هذه المقالة مجرد مقدمة واسعة حيث أن العديد من المواضيع تحتاج إلى بحث أعمق.

لفهم كيفية عمل سوق الفوركس بشكل أفضل، ننصحك بفتح حساب تداول تجريبي.

نأمل بأن تكون هذه المقالة ساعدتك في التعرف على أحد انواع المستويات الفنية المهمة للتداول و المستخدمة بشكل واسع: الدعم والمقاومة.

و إذا كان لديك أسئلة و إستفسارات أخرى لا تتردد في تسجيل بياناتك هنا, و سيتصل بك أحد أفضل ممثلي خدمة العملاء للرد على كافة الاستفسارات .